极目新闻记者 吴昌华

　　通讯员 冯威

　　异常开办卡、异常交易、异常用卡，这些可能涉及电信网络诈骗的行为，将触发反诈预警。警方与银行联动，第一时间拦截涉诈资金。9月1日，极目新闻记者从武汉警方获悉，今年以来，武汉市反电诈中心联合银行部门，针对银行卡的各种异常，构建了20多个预警模型。今年以来，在银行部门协助下，武汉警方先后端掉涉诈团伙284个，拦截权属明确的被骗资金5880余万元，全市涉诈银行卡数量同比下降了5.3%。

警银协作开展反诈知识培训

　　老年人到银行柜台取现警情明显增多

　　8月27日上午，硚口区古田路某银行内，70多岁的陆爹爹来到银行柜台，要求调高取款额度。银行工作人员查询发现，陆爹爹当月资金交易已经超出正常范围。交易记录显示，陆爹爹与3家不同的“科技公司”存在资金往来。银行工作人员询问得知，陆爹爹把这些资金用于投资理财。银行工作人员意识到陆爹爹可能遭遇虚假投资理财诈骗，当即报警。

　　硚口区公安分局反诈民警迅速赶到银行。陆爹爹说：“他们要我把名下所有的存款、理财都取出来，说有人上门来取。”民警和银行工作人员告诉陆爹爹，这些就是虚假投资理财诈骗，千万不能相信。

　　“今年以来，柜台取现类涉诈警情明显增多，受害人以老年人居多。”武汉市反电诈中心民警告诉记者，诈骗分子诱骗当事人取出现金，从而逃避警方、银行部门对于可疑资金流向的识别和监管，这种手法是电信网络诈骗的一个新变化，给预警劝阻、打击治理增加了难度。

　　民警介绍，另一方面，随着“断卡”行动持续深入和群众反诈意识提升，诈骗团伙获取银行卡难度大大增加，转而诱骗电诈当事人到柜台取现，再诱骗他人上门去取。因此，银行成为守护群众资金安全的重要关口。

民警赶到银行劝阻涉诈案件当事人

　　针对银行异常构建了20余个预警模型

　　武汉警方介绍，针对电信网络诈骗不断出现的新变化，始终以“案不发生、钱不转走”为目标，依托打击治理电信网络新型违法犯罪协调机制，积极强化警银协作，守牢资金安全“最后一道防线”。今年以来，武汉市反电诈中心联合银行部门，围绕异常开办卡、异常交易、异常用卡等多个方面，构建了20余个预警模型。一旦银行卡出现涉及电信网络诈骗的异常现象，将触发反诈预警。警方与银行联动，第一时间拦截涉诈资金

　　同时，银行部门加强与警方联动，建立“一案一分析”工作机制，总结此类警情可疑点，完善柜台拦截措施，让银行柜台拦截更加精准、高效。在古田路某银行，工作人员送走陆爹爹后告诉记者：“根据警银协作反诈机制，我们对异常客户加强尽职调查，无法排除可疑情形时立即报警，保护客户资金安全。”

　　今年累计拦截权属明确的被骗资金5880余万元

　　今年5月份，东西湖区公安分局抓获4名嫌疑人，端掉一个跑分洗钱团伙。当时，一名男子来到某商业银行东西湖支行，要求销户并取出全部存款。银行工作人员核查发现，他要求注销的账户为电诈案件涉案账户，于是报警。接到银行工作人员电话后，东西湖区公安分局反诈民警快速赶到银行，控制涉案男子，顺线追查发现其3名同伙后，民警果断行动，将该团伙捣毁。

　　“你们工作人员严谨专业、尽职守责，核查资金来源，发现异常后果断采取措施，协助公安机关抓获嫌疑人，特向贵行表示诚挚的感谢。”武汉市反电诈中心在发给该商业银行湖北省分行的感谢信中写道。今年以来，武汉市反电诈中心共发出26封这样的感谢信。

　　警银协作，资源共享，优势互补，已经形成了“1+12”的合力。据了解，武汉市反电诈中心民警定期深入全市各银行部门，宣讲电诈新手法，指导完善反诈工作体系。今年以来，在银行部门协助下，武汉警方先后端掉涉诈团伙284个，累计拦截了权属明确的被骗资金5880余万元，全市涉诈银行卡数量同比下降了5.3%。