借款不成反被骗20万元!当心“保证金”骗局

发布时间: 2024-05-16 来源:极目新闻

  极目新闻记者 黄忠

  
  通讯员 李鑫鑫 严予廷
  
  近日,经湖北省随州市曾都区人民检察院提起公诉,当地法院依法以合同诈骗罪,判处蔺某有期徒刑三年四个月,并处罚金人民币二万元。
  
  5月15日,承办检察官介绍,2022年9月,被害人孙某为扩展公司规模,需要大笔资金,在朋友的“搭桥”下,通过居间介绍人,结识了被告蔺某。“签合同前我们都是在网上沟通的,最后达成协议,他们借给我200万元,但是我得先付20万元保证金。”双方达成协议,约定孙某先向蔺某支付20万元保证金,然后由蔺某公司向孙某公司开具200万元的银行电子承兑汇票,借款期限为一年,到期后,孙某偿还蔺某本息。
  
  签约后,孙某忽视了商事交易中可能存在的风险,立即转给蔺某20万元。蔺某收到“保证金”后,以孙某公司近三个月内都没有银行流水,需要对其公司进行实地考察等为由,一直拖延开具电子承兑汇票时间。在合同签订后3个月,蔺某既不发放借款,又拒绝返还保证金,甚至一度失去联系。眼见追讨保证金无望,2023年4月,孙某选择报案。
  
  经查,蔺某于2021年设立了某汽车销售公司,但该公司并未实际经营,既没有员工,也无任何纳税记录,系“空壳公司”,亦不符合开具承兑汇票资质,蔺某也从未在任何银行申请开具电子承兑汇票。
  
  经审查,被告人蔺某以非法占有为目的,在签订履行合同的过程中,骗取孙某20万元保证金,数额巨大,其行为已经构成合同诈骗罪,曾都区检察院遂依法对其提起公诉。2024年4月,法院经开庭审理后作出上述判决。

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借款不成反被骗20万元!当心“保证金”骗局

发布时间:2024-05-16来源:极目新闻

  极目新闻记者 黄忠

  
  通讯员 李鑫鑫 严予廷
  
  近日,经湖北省随州市曾都区人民检察院提起公诉,当地法院依法以合同诈骗罪,判处蔺某有期徒刑三年四个月,并处罚金人民币二万元。
  
  5月15日,承办检察官介绍,2022年9月,被害人孙某为扩展公司规模,需要大笔资金,在朋友的“搭桥”下,通过居间介绍人,结识了被告蔺某。“签合同前我们都是在网上沟通的,最后达成协议,他们借给我200万元,但是我得先付20万元保证金。”双方达成协议,约定孙某先向蔺某支付20万元保证金,然后由蔺某公司向孙某公司开具200万元的银行电子承兑汇票,借款期限为一年,到期后,孙某偿还蔺某本息。
  
  签约后,孙某忽视了商事交易中可能存在的风险,立即转给蔺某20万元。蔺某收到“保证金”后,以孙某公司近三个月内都没有银行流水,需要对其公司进行实地考察等为由,一直拖延开具电子承兑汇票时间。在合同签订后3个月,蔺某既不发放借款,又拒绝返还保证金,甚至一度失去联系。眼见追讨保证金无望,2023年4月,孙某选择报案。
  
  经查,蔺某于2021年设立了某汽车销售公司,但该公司并未实际经营,既没有员工,也无任何纳税记录,系“空壳公司”,亦不符合开具承兑汇票资质,蔺某也从未在任何银行申请开具电子承兑汇票。
  
  经审查,被告人蔺某以非法占有为目的,在签订履行合同的过程中,骗取孙某20万元保证金,数额巨大,其行为已经构成合同诈骗罪,曾都区检察院遂依法对其提起公诉。2024年4月,法院经开庭审理后作出上述判决。